I migliori exchange crypto italiani del 2024, testati e valutati dal nostro esperto recensore. Scopri come scegliere quello più sicuro e adatto alle tue esigenze.
I Migliori Exchange Crypto di Dicembre 2024
La domanda che si fa chiunque si è avvicinato per la prima volta al mondo crypto è “qual è il miglior exchange crypto ?” Per aiutarvi abbiamo creato questa guida rispondendo ad alcune importanti domande come ad esempio cos’è e a cosa serve un exchange, come scegliere un exchange in base alle proprie esigenze e soprattutto quali sono i migliori, ma prima di scoprirla insieme cerchiamo di capire le funzionalità delle diverse tipologie di exchange.
Migliori Exchange Crypto | Valutazione | Commissioni | Crypto Disponibili | Bonus di Benvenuto | Link Sicuro |
Binance | 5/5 ⭐ | 0,10%/0,10% | 350+ | 100 USDT in trading fees | Visita l’exchange |
eToro | 5/5 ⭐ | variabili | 75+ | nessuno | Visita l’exchange |
Kucoin | 4.9/5 ⭐ | 0,10%/0,10% | 700+ | Fino a 700$ in USDT | Visita l’exchange |
Coinbase | 4.8/5 ⭐ | 0,60%/0,80% | 200+ | 10$ | Visita l’exchange |
Kraken | 4.7/5 ⭐ | 0,16%/0,26% | 200+ | 10$ | Visita l’exchange |
BitPanda | 4.7/5 ⭐ | variabili | 100+ | nessuno | Visita l’exchange |
ByBit | 4.7/5 ⭐ | 0,10%/0,10% | 350+ | Fino a 5.000$ in USDT | Visita l’exchange |
Crypto.com | 4.6/5 ⭐ | 0,075%/0,075% | 200+ | 25$ | Visita l’exchange |
I Migliori Exchange Crypto in Italia
Adesso vediamo insieme quali sono i migliori exchange crypto che si possono utilizzare in Italia e le diverse categorie per le quali primeggiano rispetto ad altri.
I Migliori Exchange di Criptovalute per Categoria
- KuCoin ➜ E’ il miglior crypto exchange del mese grazie al suo enorme numero di altcoin disponibili;
- Binance ➜ Uno dei più grandi Exchange di sempre con licenza OAM;
- Kraken ➜ L’exchange più sicuro del momento;
- OKX ➜ Il crypto exchange con il conto demo illimitato;
- Coinbase ➜ Storico exchange con l’interfaccio più semplice in assoluto;
- Crypto.com ➜ Uno degli exchange con le commissioni più basse del mercato;
- BitMEX ➜ La piattaforma crypto futures per eccellenza;
- Gate.io ➜ L’exchange con il numero maggiore di crypto disponibili per il trading.
Migliori Exchange Crypto per Commissioni
Uno dei fattori più importanti nella scelta del miglior exchange crypto sono le commissioni. Queste variano notevolmente tra i diversi exchange. Nella tabella seguente, le commissioni di trading spot sono state utilizzate come metodo di comparazione, poiché rappresentano il metodo di scambio più utilizzato, soprattutto all’inizio della carriera di molti trader.
Migliore Exchange per Commissioni | Commissioni Maker/Taker – Massime – Minime | Livelli | Sconti | Link Sicuro |
Crypto.com | 0,075%/0,075% 0,00%/0,015% | 9 | Bloccando CRO hai sconti dal 10% al 100% | Visita l’exchange |
Binance | 0,10%/0,10% 0,012%/0,024% | 10 | Pagando le commissioni con BNB hai lo sconto del 25% | Visita l’exchange |
OKX | 0,08%/0,10% -0,005%/0,020% | 13 | nessuno | Visita l’exchange |
KuCoin | 0,10%/0,10% -0.005%/0.025% | 13 | Pagando le commissioni con KCS hai lo sconto del 20% | Visita l’exchange |
Bybit | 0,10%/0,10% 0.02%/0.005% | 10 | Incentivo Rimborsi per Market Makers, fino a 0.015% | Visita l’exchange |
Kraken | 0,16%/0,26% 0,00%/0,10% | 9 | nessuno | Visita l’exchange |
Gate.io | 0,20%/0,20% 0,00%/0,02% | 17 | Sconti bloccando GT hai lo 0% commissioni per alcune coppie di scambio | Visita l’exchange |
Coinbase | 0,60%/0,80% 0,00%/0,08% | 9 | Stable Coins e Fiat: 0,001%/0,00% | Visita l’exchange |
I Metodi di Pagamento accettati dai Migliori Exchange Crypto
Un altro importante fattore per scegliere il miglior exchange crypto è la varietà di metodi di pagamento accettati. La possibilità di scegliere il metodo di pagamento più comodo e utilizzato frequentemente è inestimabile.
Exchange Criptovalute | Bonifico | Carta di Debito/Credito | Google Pay | Apple Pay | Crypto | PayPal |
Binance | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ |
Kraken | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
Coinbase | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
OKX | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ |
Crypto.com | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ |
KuCoin | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ❌ |
ByBit | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ❌ |
Gli Exchange con Conto Demo Gratuito
Exchange Criptovalute | Conto Demo | Soldi Demo | Link Sicuro |
OKX | Spot, Margine, Futures, Contratti Perpetui, Opzioni | infinito | Visita l’exchange |
Kucoin | Futures | 3,6 BTC (ripartiti tra USDT, BTC e XRP) | Visita l’exchange |
ByBit | Futures | infinito | Visita l’exchange |
Kraken | Futures | infinito | Visita l’exchange |
Binance | Futures | 3000$ | Visita l’exchange |
Gate.io | Futures | non definito | Visita l’exchange |
Migliori Exchange di Criptovalute con Carte di Debito/Credito
Un fattore spesso trascurato nella ricerca dei migliori exchange di criptovalute è la disponibilità di carte di debito, credito o prepagate. Queste carte sono molto utili grazie al cashback che spesso offrono e ai numerosi benefici aggiuntivi.
Exchange | Tipo di Carta | Circuito | Vantaggi | Link |
Bybit | Debito | Mastercard | 0,2-10% di Cashback | Visita l’exchange |
Crypto.com | Prepagata | Visa | Fino al 5% di Cashback | Visita l’exchange |
Kucoin | Debito | Visa | Fino al 10% di Cashback | Visita l’exchange |
Gate.io | Debito | Visa | 1% di Cashback in USDT | Visita l’exchange |
Coinbase | Debito | Visa | Nessun Cashback | Visita l’exchange |
Migliore Exchange di Futures Crypto
Per essere considerato completo e rientrare tra i migliori, un exchange di criptovalute deve offrire l’opzione di fare trading con i futures. Di seguito, esaminiamo la lista delle piattaforme che offrono questo tipo di trading.
Exchange Futures | Leva Massima | Contratti disponibili | Mercati | Link sicuro |
KuCoin | 125x | Infinito Perpetuo A ciclo Quadrimestrale | 170+ | Visita l’exchange |
OKX | 125x | Trimestrale, Semestrale, Settimanale, Bisettimanale | 180+ | Visita l’exchange |
Bybit | 100x | Infinito Perpetuo Semestrale | 200+ | Visita l’exchange |
Cos’è un Exchange Crypto
Gli exchange crypto sono piattaforme digitali che ti permettono di acquistare e vendere criptovalute e Bitcoin. Con il trascorrere degli anni queste piattaforme hanno ampliato molto i servizi che mettono a disposizione dei loro clienti come ad esempio lo staking, le carte crypto e i launchpad che permettono di ottenere crypto gratis.
A cosa serve un exchange per criptovalute?
Un exchange di criptovalute riveste un ruolo cruciale nell’ecosistema digitale, fornendo agli utenti una piattaforma virtuale per condurre diverse attività legate alle criptovalute. Le sue funzionalità includono la possibilità di acquistare e vendere criptovalute utilizzando valute tradizionali, permettendo agli utenti di scambiare una criptovaluta con un’altra, e offrendo servizi di trading che consentono di sfruttare le fluttuazioni di prezzo a proprio vantaggio.
Inoltre, gli exchange agiscono anche come fornitori di portafogli online, dove gli utenti possono conservare le proprie risorse digitali. È importante notare che, sebbene questa opzione offra comodità, comporta anche rischi, dato che le chiavi private possono essere soggette al controllo dell’exchange.
La diversificazione degli investimenti è agevolata grazie alla vasta gamma di criptovalute supportate da questi exchange. Inoltre, forniscono informazioni di mercato in tempo reale, inclusi dati grafici, che sono essenziali per gli utenti che intendono prendere decisioni informate nel mondo del trading di criptovalute.
Tuttavia, è essenziale comprendere che l’utilizzo di exchange comporta rischi, sia a livello di sicurezza che di gestione delle criptovalute. Pertanto, è consigliabile scegliere con attenzione piattaforme affidabili, implementare misure di sicurezza come l’autenticazione a due fattori e considerare alternative di custodia delle chiavi private, come l’utilizzo di wallet hardware o software privati. In definitiva, la scelta di utilizzare un exchange per le operazioni legate alle criptovalute richiede una valutazione ponderata dei vantaggi e dei rischi, adattando le decisioni alle esigenze e alle preferenze individuali degli utenti.
Se stai cercando di comprare criptovalute, iscriverti a un exchange di criptovalute può essere la soluzione migliore per iniziare. Anche se acquistare qualche centinaio di dollari in Bitcoin da un bancomat Bitcoin locale può essere conveniente, ha più senso utilizzare un exchange se stai cercando di investire una somma maggiore o se sei interessato ad acquistare una gamma di criptovalute.
Gli exchange di criptovalute sono il modo più sicuro e legale per comprare criptovalute. Ma questi non sono gli unici motivi per cui l’utilizzo di un exchange è più adatto:
- Gli exchange di criptovalute consentono agli utenti di acquistare e vendere criptovalute online o utilizzando un’app mobile, facilitando l’accesso ai mercati delle criptovalute da qualsiasi luogo.
- La maggior parte degli exchange offre una gamma di valute e token digitali, offrendo numerose opzioni per gli investitori che desiderano costruire un portafoglio diversificato di risorse digitali.
- I principali exchange di criptovalute in genere tengono i fondi in sicurezza.
- Gli exchange di criptovalute globali di solito rispettano le regole Know Your Customer e Anti-Money Laundering (KYC/AML), nonché le normative finanziarie. Pertanto, gli utenti possono essere certi di non avere a che fare con un’azienda fraudolenta o con partecipanti al mercato dannosi.
Come funziona un exchange crypto ?
Un exchange di criptovalute è una piattaforma digitale che agevola il processo di acquisto, vendita e scambio di criptovalute. Il suo funzionamento coinvolge diversi passaggi che regolano l’interazione degli utenti con la piattaforma. Gli utenti iniziano il loro percorso registrandosi sulla piattaforma, fornendo le informazioni necessarie, come nome, indirizzo email e dati per la verifica dell’identità. Talvolta, può essere richiesto un processo di verifica dell’account, che comporta la presentazione di documenti di identità e residenza per garantire conformità normativa e sicurezza.
Dopo la registrazione e la verifica, gli utenti depositano fondi nel proprio account. Questi fondi possono essere espressi in valuta tradizionale o altre criptovalute. Successivamente, gli utenti selezionano la criptovaluta desiderata per l’acquisto o lo scambio, con diverse opzioni di trading disponibili sulla piattaforma. Gli utenti inseriscono ordini di trading, che possono essere di mercato (per acquistare o vendere immediatamente al miglior prezzo di mercato) o limitati (per acquistare o vendere a un prezzo specifico). Gli ordini vengono registrati nel libro degli ordini dell’exchange, che automaticamente accoppia gli ordini e consente l’esecuzione degli scambi tra acquirenti e venditori.
Le criptovalute acquistate vengono trasferite nel portafoglio virtuale dell’utente, fornito dalla piattaforma. Tuttavia, per una maggiore sicurezza, alcuni utenti preferiscono trasferire le loro criptovalute in un portafoglio privato. Gli utenti hanno la possibilità di prelevare i fondi dalla piattaforma, trasferendoli sul proprio conto bancario o su un altro portafoglio di criptovalute.
L’exchange implementa misure di sicurezza, come l’autenticazione a due fattori (2FA) e la crittografia, per proteggere gli account degli utenti e le loro criptovalute. In sintesi, l’exchange di criptovalute fornisce un ambiente digitale completo per gli utenti interessati a interagire con le criptovalute, offrendo una serie di servizi che vanno dalla registrazione e deposito di fondi, alla negoziazione e sicurezza delle risorse digitali.
Come scegliere il miglior exchange crypto ?
La fase di compravendita delle criptovalute può essere gestita attraverso due metodologie di intervento. Il primo è associato all’acquisto diretto sul mercato, contribuendo a convertire la valuta in moneta virtuale. Il secondo è legato all’uso dei token. Non si tratta altro che di monete digitali che andranno poi ad accumularsi in un wallet di riferimento. In questo scenario entrano in gioco le exchange che si attestano come delle piattaforme online che consentono di convertire la valuta fisica in un corrispettivo in valuta digitale. In questo modo possiamo ricavare dei soldi veri e propri dalla contrattazione del nostro wallet virtuale.
Su questa lunghezza d’onda possiamo andare a definire le societa di exchange come degli intermediari sul mercato forex che ci consentono di comprare e vendere criptovaluta al tasso di cambio corrente in maniera pratica e intuitiva grazie ad un meccanismo altamente ottimizzato. In questo modo anche coloro che non hanno esperienza possono ricavarne un beneficio. A tal proposito bisogna capire che questi exchange godono di un grande prestigio a fronte della loro affidabilità supportata da certificazioni qualificate che autorizzano ad offrire i propri servizi online.
Gli exchange di criptovalute sono degli strumenti chiave per la compravendita delle monete virtuali. Senza di essi non è possibile acquistarli e nemmeno venderli. E’ vero anche che su piazza vi sono delle alternative da prendere in considerazione. Su questa lunghezza d’onda si muovono gli exchange crypto che si attestano come una vera e propria rivoluzione ma che non tutti sanno cogliere al volo. In questo guida ci soffermeremo sulla scelta degli Exchange per poi approfondire proprio i Crypto che stanno diventando sempre di più una realtà ben consolidata.
Quando si sceglie un exchange crypto non bisogna puntare sul primo che capita e nè tanto meno lasciarsi condizionare da chi lo ha provato sulla propria pelle. La scelta non è casuale ma è frutto di un’attenta analisi di comparazione. Da questo punto di vista sono tanti i fattori che dobbiamo prendere in considerazione. Tra questi spiccano sicuramente la sicurezza di cambio, la liquidità, la percentuale di commissioni, lo storico, l’andamento dei mercati e soprattutto lesperienza utente.
Tempo richiesto: 10 minuti
Ecco quali caratteristiche prendere in considerazione per scegliere il miglior exchange crypto
- Sicurezza
Questo fattore è secondo noi uno dei più importanti da cui deriva la fiducia dell’utente. Se l’exchange che abbiamo scelto non fosse sicuro, i nostri fondi potrebbero essere prelevati da sconosciuti senza la possibilità di recuperare il nostro capitale. Di conseguenza tenete bene a mente che un Exchange di qualità deve assicurare la massima affidabilità.
- Tecnologia
per assicurarci che siamo di fronte ad un exchange di ottimo livello deve avere come indirizzo web HTTPS, cercando di evitare il più possibile le connessioni HTTP. Di conseguenza se il sistema prevede l’autenticazione a due fattori (nome utente e password oltre a un’informazione che solo tu hai) allora vuol dire che è fondato su una tecnologia affidabile.
Tra le procedure che non devono mancare spicca la possibilità per i clienti di depositare anche in off line e duqnue in cold storage. Seguono i programmi di controllo che monitorano l’attività di scambio 24 ore su 24 con la possibilità di autorizzare il tuo indirizzo IP o gli indirizzi su cui prelevare dal portafoglio di riferimento delle nostre criptovalute. - Aspetti legali
Sono molto importanti da prendere in considerazione ed è per questo che dobbiamo utilizzare un exchange dello stesso paese in modo da rendere il più semplice possibili le eventuali modifiche normative. In caso di cambio o di qualche problema sul piano amministrativo sarà più facile gestirlo con una piattaforma del proprio Paese.
Tenendo bene a mente che è anche possibile utilizzare exchange di altri paesi, consigliato se si conoscono le lingue. Si noti che alcuni di loro supportano solo un numero limitato di paesi. In questa fase cercate di pendere sempre verso quei gli exchange che promettono un rimborso nel caso di perdita del proprio capitale. - Trasparenza
Un exchange che si rispetti deve essere trasparente altrimenti non è affidabile. Di conseguenza per norma ogni exchange deve rivelare i suoi proprietari, l’indirizzo della sede centrale e i membri della sua squadra. In tal senso solo gli exchange di alto livello sono anche trasparenti dato che vanno a pubblicare il loro indirizzo di conservazione a freddo come le altre informazioni di controllo.
- Liquidità
Per intenderci maggiore è il volume degli scambi, maggiore sarà la liquidità garantita da quello specifico exchange che di fatto consente di completare le transazioni più velocemente. Inoltre bisogna verificare se uno scambio offre prezzi “bloccati” in modo da garantire il prezzo al momento della transazione anche poi nella sostanza non viene eseguita immediatamente. In siffatto contesto bisogna essere consapevoli del fatto che la liquidità può essere diversa a seconda delle coppie che disponiamo tra BTC/EUR e BTC/GBP.
- Commissioni
Uno degli aspetti che viene particolarmente osservato dagli users è quello relativo al tasso delle commissioni laddove bisogna sempre confrontare le tasse e le spese di cambio. Tenendo bene a mente che spesso sono inferiori all’1% per transazione e possono diminuire se aumenta il volume degli scambi. In questa fase bisogna anche controllare le varie spese di prelievo calcolando che ci sono molti scambi famosi per offrire tariffe di prelievo irragionevolmente elevate per specifici altcoin. La gestione delle commissioni la dice lunga sul potenziale operativo di quello specifico exchange.
- User experience
Se state cercando un exchange che non voglia sapere troppo sulla nostra identità allora dobbiamo optare per quelle piattaforme che assicurano la massima privacy ai nuovi user. Segue la possibilità di gestire con semplice e pratica operatività l’interfaccia utente sia da desktop che da dispositivo mobile, ricordandovi di consultare attentamente i forum di riferimento dove troverete molte recensioni e suggerimenti da parte di coloro che hanno usano gli exchange per la gestione delle loro criptovalute. Su questa lunghezza d’onda segnaliamo Bitcoin Reddit o Bitcoin Forum.
Exchange Centralizzati
Gli exchange centralizzati di criptovalute fungono da intermediario tra un acquirente e un venditore e guadagnano attraverso commissioni e spese di transazione. Puoi immaginare un CEX simile a una borsa valori ma per le risorse digitali.
Gli exchange di criptovalute più popolari sono Binance, Coinbase Exchange, Kraken e KuCoin. Proprio come i siti Web o le app di compravendita di azioni, questi exchange consentono agli investitori di criptovaluta di acquistare e vendere asset digitali al prezzo prevalente, chiamato spot, o di lasciare ordini che vengono eseguiti quando l’asset raggiunge il target di prezzo desiderato dall’investitore, chiamati ordini limite.
I CEX operano utilizzando un sistema di registro degli ordini, il che significa che gli ordini di acquisto e vendita sono elencati e ordinati in base al prezzo di acquisto o di vendita previsto. Il motore di abbinamento dello scambio abbina quindi acquirenti e venditori in base al miglior prezzo eseguibile data la dimensione del lotto desiderata.
Pertanto, il prezzo di un asset digitale dipenderà dall’offerta e dalla domanda di quell’asset rispetto a un altro, che si tratti di valuta fiat o criptovaluta. I CEX decidono quale risorsa digitale consentire lo scambio, il che fornisce un piccolo conforto sul fatto che le risorse digitali senza scrupoli possano essere escluse dal CEX.
Vantaggi degli exchange crypto centralizzati
1. Facile da usare
Gli exchange centralizzati offrono agli investitori principianti un modo familiare e amichevole di fare trading e investire in criptovalute. A differenza dell’utilizzo di portafogli crittografici e transazioni peer-to-peer, che possono essere complesse, gli utenti degli exchange centralizzati possono accedere ai propri conti, visualizzare i saldi dei conti ed effettuare transazioni tramite applicazioni e siti Web.
2. Affidabile
Gli exchange centralizzati offrono un ulteriore livello di sicurezza e affidabilità quando si tratta di transazioni e scambi. Facilitando la transazione attraverso una piattaforma sviluppata e centralizzata, gli exchange centralizzati offrono livelli di comfort più elevati.
3. Leva finanziaria
Uno degli altri vantaggi di alcuni CEX è la possibilità di sfruttare i propri investimenti utilizzando denaro preso in prestito dall’exchange, chiamato trading a margine. Consente agli investitori di ottenere rendimenti più elevati, ma anche le perdite possono essere amplificate.
Svantaggi degli exchange crypto centralizzati
1. Rischio di pirateria informatica
Gli exchange centralizzati sono gestiti da società responsabili delle partecipazioni dei propri clienti. I grandi scambi di solito detengono bitcoin per miliardi di dollari, rendendoli un bersaglio per hacker e furti.
2. Commissioni di transazione
A differenza delle transazioni peer-to-peer, gli exchange centralizzati spesso addebitano commissioni di transazione elevate per i loro servizi e comodità, che possono essere particolarmente elevate quando si negoziano grandi importi.
3. Custodia degli asset digitali e rischio di frode
Infine, cosa più importante, la maggior parte dei CEX manterrà la tua risorsa digitale come custode nel proprio portafoglio digitale anziché consentirti di archiviare le tue chiavi private sul tuo portafoglio digitale. Sebbene sia più conveniente quando si desidera fare trading, ci sono degli svantaggi, vale a dire il rischio di fallimento e di frode dello scambio di criptovaluta centralizzato.
Decentralizzati ( CEX vs DEX )
Un exchange decentralizzato (DEX) è un altro tipo di scambio che consente transazioni peer-to-peer direttamente dal tuo portafoglio digitale senza passare attraverso un intermediario. Esempi di DEX includono Uniswap, PancakeSwap, dYdX e Kyber.
Questi exchange decentralizzati si basano su contratti intelligenti, pezzi di codice autoeseguibili su una blockchain. Questi contratti intelligenti consentono maggiore privacy e meno slippage (un altro termine per i costi di transazione) rispetto a un exchange centralizzato.
D’altra parte, anche se i contratti intelligenti sono basati su regole, la mancanza di un terzo intermediario significa che l’utente è lasciato a se stesso, quindi i DEX sono pensati per investitori sofisticati.
Vantaggi degli exchange crypto decentralizzati
1. Custodia
Gli utenti dei DEX non hanno bisogno di trasferire i propri beni a terzi. Pertanto, non vi è alcun rischio che un’azienda o un’organizzazione venga hackerata e gli utenti hanno la garanzia di una maggiore sicurezza da attacchi di pirateria informatica, guasti, frodi o furti.
2. Prevenire la manipolazione del mercato
A causa della loro natura di consentire lo scambio peer-to-peer di criptovalute, gli exchange decentralizzati impediscono la manipolazione del mercato, proteggendo gli utenti dal trading falso e dal wash trading .
3. Meno censura
Gli exchange decentralizzati non richiedono ai clienti di compilare moduli know-your-customer (KYC), offrendo privacy e anonimato agli utenti. Poiché i DEX non esercitano censura, sono disponibili più criptovalute e risorse digitali rispetto a un CEX. È un dato di fatto, molti Altcoin sono disponibili solo su DEX.
Svantaggi degli exchange crypto decentralizzati
1. Complessità
Gli utenti degli exchange decentralizzati devono ricordare le chiavi e le password dei loro portafogli crittografici, altrimenti i loro beni andranno persi per sempre e non potranno essere recuperati. Richiedono che l’utente impari e acquisisca familiarità con la piattaforma e il processo, a differenza dei CEX, che offrono un processo più conveniente e facile da usare.
2. Mancanza di pagamenti fiat
I DEX sono ideali per gli investitori che desiderano passare da un asset digitale a un altro e non sono adatti per chi cerca di acquistare o vendere asset digitali con valuta fiat, richiamata e disattivata. Li rende meno convenienti per gli utenti che non detengono già criptovalute.
3. Problemi di liquidità
Circa il 99% delle transazioni crittografiche sono agevolate da exchange centralizzati, il che suggerisce che sono responsabili della maggior parte del volume degli scambi. A causa della mancanza di volume, gli exchange decentralizzati spesso mancano di liquidità e può essere difficile trovare acquirenti e venditori quando i volumi di scambio sono bassi.
Evoluzione degli exchange nel tempo
Gli exchange di criptovalute hanno fatto molta strada negli ultimi dieci anni. Il primo exchange di criptovalute, BitcoinMarket.com, è stato fondato nel marzo 2010. Da lì sono seguiti numerosi altri exchange, che offrono la possibilità di scambiare vari asset di criptovaluta.
Man mano che la valuta digitale continuava a guadagnare popolarità, il mercato degli exchange di criptovalute è cambiato di conseguenza. Ben presto, gli investitori globali iniziarono a utilizzare queste piattaforme per acquistare e vendere varie monete. Ciò ha causato l’emergere di nuovi modelli di business, come gli exchange decentralizzati (DEX), che sono ospitati su reti blockchain e consentono il trading peer-to-peer (P2P) senza intermediari o terze parti coinvolte.
Gli exchange di criptovalute di oggi offrono più opzioni agli utenti che acquistano risorse digitali. Oltre ai DEX, gli exchange di criptovalute centralizzati (CEX) sono diventati popolari grazie alle loro piattaforme intuitive e a un’ampia selezione di monete disponibili per l’acquisto e lo scambio. Che tu sia un principiante o un trader esperto, trovare un exchange di criptovalute che soddisfi le tue esigenze è più facile che mai.
Definizione e spiegazione del KYC nello scambio di criptovalute
Se hai familiarità con gli exchange di criptovalute, probabilmente hai sentito il termine “KYC” in giro. KYC sta per “Conosci il tuo cliente” ed è un processo progettato per verificare l’identità degli utenti. Questo processo è obbligatorio per legge e richiede che l’identificazione e la verifica del cliente siano completate prima che possa essere offerto loro qualsiasi servizio.
L‘implementazione del KYC sugli exchange di criptovalute consente alle autorità di identificare, monitorare e regolamentare facilmente attività sospette come il riciclaggio di denaro. Per questo motivo, la maggior parte degli exchange richiede agli utenti di fornire informazioni personali come nome completo, data di nascita, indirizzo, numero di telefono e numeri di carta d’identità emessi dal governo prima di poter acquistare, vendere o scambiare qualsiasi criptovaluta.
Su alcune piattaforme, il KYC potrebbe prevedere passaggi aggiuntivi, come la verifica del volto tramite webcam o immagini di carte d’identità. Il processo richiede in genere solo pochi minuti, ma ciò dipende dalle politiche dell’exchange. Una volta che il protocollo KYC di un exchange di criptovalute ha verificato la tua identità, puoi iniziare a fare trading senza ripetere questo processo.
Perché è richiesto il KYC per gli exchange di criptovalute?
KYC, o Know Your Customer, è necessario per gli exchange di criptovalute per prevenire attività illegali come riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altre attività fraudolente. Verificando l’identità dei propri clienti, gli exchange possono garantire di non agevolare attività illegali. Le procedure KYC aiutano inoltre gli exchange a rispettare le normative ed evitare sanzioni legali.
Gli exchange di criptovalute sono tenuti a rispettare le normative antiriciclaggio (AML) e sul finanziamento al terrorismo (CTF), che richiedono loro di implementare procedure KYC. Queste normative sono progettate per prevenire l’uso delle criptovalute per attività illegali, come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Implementando le procedure KYC, gli exchange possono garantire che i propri clienti non siano coinvolti in attività illegali e possano rispettare tali normative.
Differenze tra broker ed exchange di criptovaluta
I migliori broker crypto e gli exchange di criptovalute sono due piattaforme distinte che consentono agli utenti di acquistare, vendere e scambiare criptovalute. La differenza principale tra i broker e gli exchange di criptovaluta è il modo in cui funzionano:
Exchange Criptovalute:
- Agire come intermediari tra acquirenti e venditori, abbinando gli ordini e facilitando le transazioni
- Offrire una gamma più ampia di criptovalute e coppie di trading
- Consentire agli utenti di impostare i propri prezzi ed eseguire operazioni in base alle condizioni di mercato
- Richiedere maggiori conoscenze tecniche per un utilizzo efficace
- Generare entrate attraverso commissioni e commissioni di transazione
Broker Criptovalute:
- Consentire agli utenti di acquistare e vendere criptovalute direttamente dal broker
- Offrire una selezione più piccola di criptovalute e coppie di trading
- Stabilire i prezzi da soli, anziché consentire agli utenti di impostare i propri prezzi
- Sono generalmente più facili da usare e richiedono meno conoscenze tecniche
- Può offrire servizi aggiuntivi come la gestione del portafoglio e la consulenza sugli investimenti.
Per quanto riguarda le commissioni, i broker di criptovalute addebitano fino al 2-3% per transazione, mentre gli exchange di criptovalute di solito ti accoppiano con altri acquirenti/venditori e addebitano commissioni di transazione minime. Inoltre, i broker di criptovaluta offrono poco o nessun accesso ai dati di trading o agli strumenti di analisi, mentre gli exchange di criptovalute dispongono di grafici e strumenti avanzati per migliorare il trading.
Come registrarsi ed aprire un conto su un exchange crypto
L’apertura di un conto su un exchange di criptovalute funziona in modo simile alla registrazione per un conto di intermediazione online. Gli investitori dovranno fornire informazioni personali e finanziarie per aprire un conto con successo.
Di seguito sono riportati i passaggi generali che gli investitori possono aspettarsi di seguire :
1. Crea un account : gli investitori devono fornire un indirizzo e-mail e creare una password per aprire un account. Riceverai quindi un’e-mail che ti chiederà di confermare che sei il proprietario di quell’account e-mail.
2. Carica informazioni personali : Successivamente, dovrai fornire le tue informazioni personali. Ciò generalmente comporta la fornitura del nome completo, dell’indirizzo e del numero di cellulare, quindi il caricamento di una copia di un documento d’identità con fotografia rilasciato dal governo, come la patente di guida o il passaporto.
3. Verifica completa dell’identità: alcuni exchange potrebbero anche richiedere un passaggio aggiuntivo per dimostrare che l’ID che stai caricando è tuo. In genere, ciò comporta scattare una foto di te stesso con in mano il tuo documento d’identità con una webcam o un telefono e inviare la foto all’exchange.
4. Finanzia il tuo conto: dopo aver completato il processo di verifica, puoi finanziare il tuo conto di trading utilizzando le opzioni di finanziamento disponibili e iniziare ad acquistare e vendere criptovalute.
5. La verifica dell’utente che può richiedere da pochi minuti a diversi giorni, a seconda dell’exchangee del livello di verifica richiesto. Gli exchange offrono spesso livelli di verifica a più livelli, con livelli inferiori che richiedono meno informazioni. I livelli di verifica più bassi, tuttavia, di solito comportano limiti di deposito e prelievo più bassi.
Pro e contro degli exchange rispetto ai wallet hardware
Vantaggi e svantaggi degli Exchange:
Pro:
- User-Friendly: Gli Exchange sono generalmente più accessibili e facili da utilizzare, risultando particolarmente adatti per chi si avvicina per la prima volta al mondo delle criptovalute.
- Convenienza Operativa: Basati su piattaforme online, come Binance, offrono un accesso rapido ai fondi e alle funzionalità di trading.
- Ampia Scelta di Criptovalute: Le piattaforme online presentano una vasta gamma di criptovalute, consentendo agli utenti di diversificare il loro portafoglio.
Contro:
- Sicurezza in Discussione: Gli Exchange sono potenzialmente più vulnerabili agli attacchi informatici e alle frodi, in quanto le chiavi private sono conservate su internet.
- Controllo Limitato: Gli utenti devono affidarsi alla sicurezza offerta dalla piattaforma online, con un controllo diretto limitato sulle loro chiavi private.
Vantaggi e svantaggi dei Wallet:
Pro:
- Elevato Raggio di Sicurezza: I migliori wallet crypto hardware garantiscono un livello di sicurezza massimo, in quanto le chiavi private rimangono offline, riducendo notevolmente il rischio di intrusioni informatiche.
- Controllo Autonomo: L’utente ha un controllo totale sulle proprie chiavi private, riducendo la dipendenza da terze parti e rafforzando la sicurezza dell’intero sistema.
- Ideali per Investimenti a Lungo Termine: Sono particolarmente indicati per la conservazione a lungo termine di cospicue quantità di criptovalute, fornendo una protezione robusta.
Contro:
- Investimento Iniziale: I costi iniziali dei Wallet Hardware potrebbero renderli meno accessibili rispetto ai wallet online.
- Complessità Operativa: L’installazione e l’utilizzo richiedono una certa curva di apprendimento, specialmente per coloro meno familiari con la tecnologia.
La scelta tra Exchange e Wallet Hardware dipende dalle priorità individuali dell’utente. Bilanciare la comodità offerta dagli Exchange con la sicurezza garantita dai Wallet Hardware è essenziale, adattando la decisione alle proprie esigenze e preferenze. In molte situazioni, suggerire l’utilizzo di Exchange per operazioni più frequenti, mantenendo i Wallet Hardware per una sicurezza a lungo termine, può rappresentare un approccio strategico e bilanciato.
È sicuro utilizzare un exchange crypto ?
Utilizzare un exchange di criptovalute per archiviare o scambiare risorse fiat e digitali può essere estremamente rischioso. In alcuni casi, gli utenti hanno scoperto che i loro beni sono scomparsi completamente o sono rinchiusi a tempo indeterminato in procedure fallimentari.
Quando metti le tue risorse digitali in uno scambio, se l’exchange non ti dà il tuo portafoglio, stai dando all’exchange il controllo completo sulle tue risorse. A causa della quantità di valuta in loro custodia, gli scambi sono spesso il bersaglio degli hacker. Nel 2014 gli hacker hanno distrutto Mt. Gox, allora l’exchange più grande del mondo, rubando centinaia di milioni di dollari. Più recentemente, Crypto.com ha ammesso un attacco informatico da 35 milioni di dollari nel gennaio 2022.
Se l’exchange è finanziariamente sano e dispone di controlli adeguati, il rischio potrebbe essere ridotto, ma spesso non è possibile sapere quanto sia sano, affidabile o sicuro un sito.
Sebbene gli exchange di criptovaluta possano agire come broker (facilitando le transazioni di criptovaluta per commissioni) e banchieri (accettando depositi di criptovaluta e pagando interessi ai depositanti), gli exchange generalmente non sono registrati e regolati come tali da alcuna autorità statale o federale. Ciò significa che i consumatori in genere non hanno molto accesso alle informazioni sulla sicurezza degli scambi e i loro beni non sono protetti dalle autorità di regolamentazione.
Ad esempio, le banche negli Stati Uniti sono soggette a rigide normative per garantire che i fondi dei depositanti siano sicuri. Le banche sono tenute a mantenere una parte delle loro attività in modo tale da renderle facilmente accessibili ai depositanti. Se la banca esaurisce le attività, i depositanti sono protetti dall’assicurazione FDIC fino a determinati importi.
Allo stesso modo, gli intermediari di titoli sono soggetti a quelli che vengono chiamati requisiti di capitale netto per garantire che i loro clienti siano in grado di accedere ai propri beni nel caso in cui l’intermediario cessi l’attività. Anche i clienti degli intermediari sono protetti dal SIPC, che aiuta a garantire una distribuzione ordinata delle attività ai clienti e assicura persino i conti dei clienti fino a un certo limite nel caso in cui l’azienda fallisca.
Inoltre, alcuni exchange crypto fanno cose con le risorse dei clienti che sono altamente regolamentate in altri settori. Un esempio è noto come re-impegno, in cui il tuo scambio impegna i tuoi beni come garanzia collaterale a un’altra entità in modo che il tuo exchange possa tentare di trarre profitto dalle proprie attività separate. Se il tuo exchange si trova nei guai, potresti perdere i tuoi asset che hai investito nell’exchange, anche se non avevi modo di sapere come l’exchange stava utilizzando i tuoi asset.
Al momento non esistono normative o protezioni governative specifiche per i clienti degli exchange di criptovaluta non registrati. Se un sito di criptovalute non registrato fallisce, potresti perdere fino all’intero valore di tutte le risorse digitali che hai depositato sull’exchange.
Ci sono segnali d’allarme a cui prestare attenzione?
SÌ. I seguenti potrebbero essere segnali che un exchange comporta un rischio significativo per un potenziale cliente:
- L’exchange non è registrato come intermediario di titoli, istituto di deposito o trasmettitore di denaro. Tieni presente che la sola registrazione non garantisce che l’exchange sia sicuro o stabile.
- L’exchange non ti dice cosa fa con i tuoi beni. Potrebbe esserci un pericolo significativo se l’exchange presta i tuoi depositi a entità ad alto rischio. I prestiti rischiosi hanno contribuito alla fine di FTX e Voyager. Se l’exchange sta reipotecando o mescolando i tuoi beni, potrebbe essere molto difficile o impossibile per te recuperare i tuoi fondi se l’exchange entra in bancarotta.
- L’exchange ha una presenza minima online o sui social media. Questo potrebbe essere un segno che è stato creato rapidamente dai truffatori. Allo stesso modo, potrebbe essere un segnale di allarme se il sito web dell’exchange presenta errori di battitura o di ortografia.
- Qualcuno che non conosci ti ha contattato sui social media chiedendoti di investire in criptovaluta con l’azienda. Spesso i truffatori si avvicinano alle loro vittime designate sui social media per proporre schemi di investimento fraudolenti in criptovaluta.
- Non è possibile trovare facilmente i portafogli dell’azienda sulla blockchain. Gli exchange solvibili a volte rivelano la prova delle loro riserve di criptovaluta. Se un exchange mantiene nascosti gli indirizzi del proprio portafoglio o le riserve, potrebbe essere un segno che l’exchange è sottocapitalizzato o illegittimo.
- L’exchange ha precedentemente congelato o interrotto i prelievi dei clienti. Anche se il congelamento dei prelievi potrebbe essere un problema tecnico, gli exchange che si trovano ad affrontare carenze di liquidità (come ad esempio le aziende che esauriscono le risorse necessarie per onorare i prelievi dei clienti) spesso sospendono i prelievi. Ad esempio, sono emerse notizie secondo cui l’exchange di criptovalute Voyager avrebbe sospeso i prelievi dei clienti circa una settimana prima di dichiarare bancarotta. È stato ampiamente riferito che FTX ha sospeso i prelievi dei clienti prima di dichiarare fallimento.
- L’exchange non ha un servizio clienti, oppure è difficile mettersi in contatto con il servizio clienti.
Come guadagnano gli exchange crypto
Tutti gli exchange di criptovalute addebitano un tipo di commissione di transazione che gli investitori dovranno pagare per fare trading con il loro scambio. Queste commissioni differiscono in base a molti fattori, come l’exchange, la criptovaluta scambiata e il livello degli investitori stessi. Le commissioni più comuni che gli investitori in criptovalute dovrebbero aspettarsi sono :
- Commissioni di primo livello: i livelli di livello sono calcolati in base alla quantità di investitori che depositano, prelevano o scambiano criptovaluta. A seconda del volume gestito, verrà determinata la commissione che l’investitore pagherà. In generale, maggiore è il volume, minori saranno le commissioni.
- Commissioni del maker: una commissione del maker è un costo per il trader quando viene effettuato un ordine limite ma non viene eseguito immediatamente. I creatori sono spesso ricompensati con commissioni più basse e possono ricevere sconti per aggiungere liquidità a un ordine di criptovaluta.
- Commissioni taker: viene riscossa una commissione taker sugli ordini che vengono eseguiti immediatamente (ovvero, “prendono” liquidità dal mercato). Poiché gli acquirenti stanno diminuendo la liquidità di una criptovaluta, spesso vengono loro addebitate commissioni più elevate.
- Commissioni per il trasferimento di fondi: gli exchange di criptovaluta offrono agli investitori molti modi per acquistare criptovaluta. Il modo più comune è collegare un conto bancario e finanziare il tuo conto in questo modo. Tuttavia, un modo meno comune è che alcuni exchange consentono acquisti con carta di credito o debito. Indipendentemente da come acquisti la criptovaluta, a quel metodo verrà applicata una commissione.
Domande Frequenti
Un exchange di criptovaluta è un mercato online in cui gli utenti acquistano, vendono e scambiano criptovaluta. Gli exchange di criptovalute funzionano in modo simile ai broker online, poiché gli utenti possono depositare valuta fiat (come i dollari statunitensi) e utilizzare tali fondi per acquistare criptovaluta. Gli utenti possono anche scambiare la propria criptovaluta con altre criptovalute e alcuni siti consentono agli utenti di guadagnare interessi sulle risorse detenute nel conto di scambio.
Quando si sceglie un exchange di criptovalute, ci sono diverse cose da considerare, tra cui la sicurezza, le commissioni e le criptovalute offerte. È anche importante capire come viene archiviata la tua criptovaluta e se puoi prenderne la custodia trasferendola sul tuo portafoglio digitale. Valuta se preferisci uno exchange centralizzato, che si allineerà strettamente alle normative finanziarie delle autorità governative (come la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti), o un exchange decentralizzato. Gli scambi decentralizzati sono scambi online non regolamentati senza autorità di governo centralizzata; offrono transazioni e commissioni trasparenti, nonché lo scambio diretto peer-to-peer di criptovaluta.
Gli investitori interessati alla criptovaluta, indipendentemente dal loro livello di esperienza, vorranno uno scambio che non sia eccessivamente complicato. Con la caduta di FTX, la causa della SEC contro Binance e altre questioni normative in corso nel settore delle criptovalute, l’ultima cosa di cui gli investitori hanno bisogno è un exchange di criptovalute difficile e confuso da gestire.
Binance è la nostra scelta per il miglior exchange di criptovaluta per principianti. Il sito offre un’esperienza utente accattivante ed è facile da navigare sull’app desktop e mobile, cosa che gli investitori apprezzeranno. Offre un gran numero di criptovalute supportate, elevata sicurezza e funzionalità di trading avanzate, il tutto su una piattaforma facile da usare. L’exchange è anche più che adeguato per gli investitori sofisticati che richiedono funzionalità avanzate, come un numero consistente di asset crittografici supportati e la possibilità di utilizzare un portafoglio non custodito.
La Securities and Exchange Commission (SEC) supervisiona e regola gli scambi di criptovaluta. Dalla caduta di FTX nel 2022, la SEC ha assunto una posizione dura contro gli scambi di criptovaluta per prevenire frodi e altre violazioni della sicurezza. Molti scambi di criptovaluta hanno già affrontato numerosi problemi normativi riguardanti il settore.
Ad esempio, Binance, uno dei più grandi scambi nel settore delle criptovalute, sta affrontando attivamente una causa intentata dalla SEC per aver violato molte leggi sulla sicurezza negli Stati Uniti. Le indagini normative della SEC possono causare molti problemi agli investitori con i rispettivi scambi di criptovaluta, come il congelamento dei conti e l’impossibilità di commerciare con la società. È importante notare che gli investitori dovrebbero esercitare la dovuta diligenza nella scelta di uno scambio di criptovalute per garantire che siano conformi alle normative governative.
Esistono diverse categorie di Exchange Crypto, suddivise principalmente in Centralizzati e Decentralizzati (DEX). Questi possono essere ulteriormente classificati come Exchange di Trading Spot, a Margine e Futures.
Al momento della registrazione, Crypto.com spicca per le sue commissioni competitive, oscillando tra lo 0,05% e lo 0,07%. Tuttavia, se si considera lo scambio a livelli più elevati, KuCoin si distingue con commissioni ancora più basse, comprese tra -0,005% e 0,025%.
La sicurezza di un Exchange di Criptovalute va valutata considerando diversi aspetti cruciali. Tra questi, rientrano gli anni di operatività, la competenza del team di gestione, la sicurezza del sito e il metodo di gestione dei fondi. Questi sono elementi fondamentali che, dalla mia esperienza, contribuiscono a stabilire la sicurezza di un exchange.
Le più grandi Exchange Crypto in termini di volume di scambi giornalieri includono Binance, Crypto.com e Coinbase. Queste piattaforme giocano un ruolo significativo nel panorama delle criptovalute, attirando un considerevole numero di trader grazie alla loro ampia liquidità e alla varietà di opzioni di trading offerte.